Что такое AML проверка криптовалюты и зачем вам проверять криптокошельки

Вы знали, что у популярного сервиса безопасности Whoer.net есть проверка криптокошельков на безопасность переводов? Такой сервис называется AML проверка криптовалюты, и он необходим каждому, кто регулярно получает или отправляет крипту. Зачем? Давайте рассмотрим. А заодно и то, что именно включает подобная проверка и какие результаты она дает.

Как криминал использует криптовалюту

Криптовалютными кошельками пользуются как профессионалы крипто коммерции, так и простые работяги, получающие в биткоинах оплату за свой труд. Однако стоит задуматься о происхождении средств, которые перечисляют вам при обмене и торговле на криптобиржах. Ведь кроме простых пользователей криптовалютой активно торгуют лица, связанные с незаконными действиями. Отмывание денег через биржи и счета обычных пользователей стало распространенной практикой. Преступники используют разнообразные методы, включая «миксеры», промежуточные транзитные адреса и другие способы, чтобы скрыть происхождение средств.

Простые пользователи подвергаются риску, когда преступники используют биржи и счета обычных людей для отмывания денег. Это может привести к непредвиденным юридическим последствиям для владельцев кошельков: их аккаунты могут быть заблокированы, а средства признаны «грязными». Таким образом, вы можете потерять свои сбережения.

Важно осознавать эти потенциальные угрозы и принимать меры предосторожности. Регулярная проверка кошельков на возможное вовлечение в теневые операции, а также использование надежных и проверенных криптовалютных сервисов, могут помочь уменьшить риски и обеспечить безопасность ваших финансовых активов.

Что такое AML и как это работает

AML проверка (Anti-Money Laundering) включает анализ источников поступления криптовалюты на ваш кошелек и оценку риска работы с этими средствами. Это помогает предотвратить взаимодействие с «грязной» криптовалютой и защитить ваш аккаунт от блокировок.

AML проверка криптовалютных кошельков при использовании онлайн-сервисов, таких как Whoer.net, автоматически включает в себя несколько ключевых шагов:

1. Анализ источников поступления криптовалюты:

AML crypto сервис проводит анализ источников, откуда поступают средства на конкретный криптовалютный кошелек. Происхдит отслеживание предыдущих транзакций и проверка, были ли они связаны с мошенничеством или незаконной деятельностью.

2. Оценка риска средств:

Сервис осуществляет оценку риска, связанного с конкретными средствами на кошельке. Это включает в себя определение, насколько вероятно, что эти средства могли быть вовлечены в противоправные действия.

3. Использование баз данных и санкций:

AML сервис проверяет кошелек на наличие в базах данных санкций и списках террористов. Это позволяет исключить возможность совершения транзакций с нежелательными лицами или организациями.

4. Анализ картины транзакций:

Проводится анализ текущих и предыдущих транзакций кошелька. Это включает в себя отслеживание объема транзакций, частоты и суммы переводов, чтобы выявить аномалии или необычные паттерны, которые могут указывать на неправомерную деятельность.

5. Использование технологий блокчейн:

AML сервисы используют технологии блокчейн для более эффективного отслеживания и анализа транзакций. Это позволяет более точно определить происхождение средств и следить за их перемещением по блокчейну.

6. Внедрение многокритериальных алгоритмов:

В AML анализе используются сложные многокритериальные алгоритмы для выявления потенциально подозрительных транзакций. Это включает в себя рассмотрение различных параметров, таких как объем транзакции, типы вовлеченных активов и временные интервалы между транзакциями.

7. Сотрудничество с другими сервисами:

AML-сервисы сотрудничают с другими криптовалютными биржами и финансовыми учреждениями для обмена информацией и обеспечения более широкого охвата в борьбе с противозаконной деятельностью.

Почему важно проводить AML проверку криптовалютных кошельков

AML проверка кошелька позволяет определить риски, связанные с транзакцией, и обезопасить ваш кошелек и капитал.

Перед осуществлением транзакции с незнакомым участником криптовалютной биржи, рекомендуется провести AML проверку с использованием криптовалютного чекера. Если результат AML проверки биткоинов выявит повышенный риск (70 баллов и выше) или указывает на связь данного кошелька с источниками отмывания денег, разумнее отказаться от проведения сделки. Это позволит избежать взаимодействия с мошенниками и обезопасит ваш аккаунт от блокировок.

В случае, если по каким-то причинам невозможно проверить криптовалютный адрес отправителя, разумно создать новый кошелек и принять средства на него. Важно сохранить все документы и доказательства сделки, чтобы иметь возможность защитить себя перед биржей или правоохранительными органами. Переводите средства на свой основной кошелек только в случае безупречного происхождения этих средств.

Дополнительно, рекомендуется периодически создавать новые кошельки. Это объясняется тем, что AML статус ваших предыдущих контрагентов может изменяться. Если кто-то из них подвергнется блокировке или попадет под санкции, это может повлиять на риск-скор вашего кошелька. Поддерживая актуальность своих кошельков, вы обеспечиваете дополнительный уровень безопасности при проведении криптовалютных транзакций.